Zvýšená Kontrola Pre Kryptomenové Peňažné Služby
Vzhľadom na zintenzívňujúcu sa regulačnú kontrolu FBI varuje Američanov pred používaním služieb prevodu kryptomien, ktoré nie sú zákonne registrované ako podniky poskytujúce peňažné služby (Money Services Businesses, MSB). Federálny zákon USA, konkrétne v častiach 31 USC § 5330 a 31 CFR §§ 1010 a 1022, vyžaduje, aby tieto podniky dodržiavali štandardy proti praniu špinavých peňazí (AML).
Overenie Registračného Statusu
FBI odporúča verejnosti, aby si pred použitím overila, či je služba s kryptomenou registrovaná na Úrade ministerstva financií USA. Zdôrazňujú dôležitosť kontroly v sieti Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) na potvrdenie stavu súladu spoločnosti. Renomované subjekty ako Coinbase a Kraken (fungujúce ako Payward Financial Inc.) sú príkladmi platforiem, ktoré tieto požiadavky dodržiavajú.
Odporúča sa vyhýbanie sa neovereným aplikáciám bez ohľadu na ich dostupnosť v obchodoch s aplikáciami kvôli možným právnym a finančným následkom. Zákazníci by mali očakávať, že legálne služby budú dodržiavať protokoly Know Your Customer (KYC), pričom budú zhromažďovať potrebné osobné údaje na udržanie bezpečnosti a súladu s predpismi.
Pred využitím služby prevodu kryptomien je dôležité overiť si registráciu ako Money Services Business (MSB). Toto odporúča FBI v sieti na presadzovanie finančných trestných činov ministerstva financií USA (FinCEN). Tento krok je kľúčový pre bezpečné a zákonné obchodovanie s kryptomenami.
Dôsledky Nedodržania Predpisov
Používanie nekompliantovaných kryptomenových služieb môže viesť k nežiaducim výsledkom. FBI varuje, že majetok jednotlivcov môže byť ohrozený počas vyšetrovaní alebo vymáhacích opatrení voči nelicencovaným subjektom, najmä ak sa zapletie s finančnými prostriedkami získanými z trestnej činnosti. To by mohlo viesť k tomu, že používatelia stratia prístup k svojim digitálnym menám.
Boj Proti Kryptomenovým Mixérom
USA zintenzívnilo svoje kroky proti kryptomenovým mixérom, nástrojom, ktoré zatieňujú pôvod transakcií s kryptomenou. Po hacku Axie Infinity čelil Blender.io sankciám od Úradu pre kontrolu zahraničných aktív Ministerstva financií USA. Podobné opatrenia boli prijaté voči mixéru Tornado Cash, pričom prebiehajúce právne konania nebránia implementácii sankcií. Zameranie sa na tieto služby je súčasťou národnej stratégie na boj proti finančným zločinom spojeným s transakciami s kryptomenami.
Nedávne zadržanie manažérov Samourai Wallet ministerstvom spravodlivosti (DOJ) ukazuje na vážnosť, s akou americká vláda stíha subjekty podozrivé z uľahčovania nezákonných finančných tokov. Spolupráca s medzinárodnými orgánmi činnými v trestnom konaní mala významný vplyv na činnosť Samourai Wallet.
Konzistentné správy a činnosti vlády USA zdôrazňujú potenciálne právne dôsledky pre tých, ktorí sa zapletajú s nesankcionovanými službami s kryptomenami alebo mixérmi spojenými s praním špinavých peňazí.
Pozývame našich čitateľov, aby sa podelili o svoje myšlienky a skúsenosti s kryptomenovými službami nižšie. Overili ste si, či služby, ktoré používate, sú v súlade s federálnymi predpismi USA?
