Nový návrh pravidiel zameraný na miešanie kryptotransakcií
Americká pokladnica cez FinCEN – federálna inštitúcia pre boj proti financovaniu terorizmu a praniu špinavých peňazí, označuje miešanie kryptotransakcií ako „hlavné riziko prania peňazí“.
Oznámenie o návrhu pravidiel (NPRM) vydané vo štvrtok by vyžadovalo od regulovaných finančných inštitúcií ohlásenie transakcií, ak existuje podozrenie na zapojenie do miešania, najmä v aktivitách mimo USA.
Miešanie je proces, ktorý miesi rôzne toky kryptotransakcií, čím zamotáva pôvodné zdroje a robí sledovanie jednotlivých transakcií zložitejším.
Aj keď cieľom návrhu pravidiel je posilniť transparentnosť a obmedziť nezákonné finančné toky, stále pretrvávajú otázky týkajúce sa jeho skutočnej efektívnosti, najmä vzhľadom na inherentne decentralizovanú a pseudonymnú povahu kryptomeny.
Tento návrh je súčasťou širšieho útoku pokladnice proti službám miešania, ktorý sa začal v plnej sile minulý rok.
Blender.io a Tornado Cash, platformy obvinené americkými orgánmi z prania peňazí v Severnej Kórei, podnietili regulačné snahy o obmedzenie ich používania.
Kontroverzné reakcie
Podobný prístup nahneval niektorých členov ekosystému kryptomien. Kritici tvrdia, že Úrad pokladnice pre kontrolu zahraničných aktív pri potlačovaní nezákonných prostriedkov prešiel za hranicu – čo napokon viedlo k zatknutiu vývojára a obvineniu zakladateľov Tornado Cash.
FinCEN tvrdí, že jeho najnovší návrh je v súlade s pokračujúcim úsilím čeliť spektru hrozieb, od krajín, ktoré sa vyhýbajú sankciám, až po skupiny ako Hamas a Palestínsky islamský džihád.
Na druhej strane, Bitcoinové nástroje na ochranu súkromia by kriminalizoval návrh špeciálnych opatrení týkajúcich sa miešania konvertibilnej virtuálnej meny ako triedy transakcií, ktoré sú predmetom prania peňazí.
Návrh cituje sekciu 311 z USA PATRIOT Act, ktorá umožňuje hromadný zber dát tajnými službami.
Súkromie vs. sledovanie finančných tokov
Ak by bol prijatý návrh FinCEN, všetci regulovaní odborníci by boli povinní poskytnúť údaje o zákazníkoch pre prostriedky, ktoré sa predpokladá, že interagovali s “miešacími” nástrojmi a službami federálnym agentúram. Toto by mohlo zahŕňať použitie Lightning Networku ako hlásený čin.
Pripojte svoje myšlienky
Regulácia technológií na ochranu súkromia v rámci zákona PATRIOT Act preto nemôže byť odôvodnená, pretože jej jediný účel je umožniť celkové sledovanie inak zákonných občanov prostredníctvom spravodajských služieb a zároveň posilniť príliš rozsiahle pátranie blockchainových služieb, kolektívne trestajúce ľudí za činy niekoľkých jednotlivcov.
Na záver musíme poznamenať, že návrh FinCENu je súčasťou širšieho trendu, v rámci ktorého verejnosť sa stále viac obáva o svoje súkromie a je stále obozretnejšia voči sledovacím technológiám. Pozývame vás, aby ste sa pripojili k diskusii o tomto dôležitom probléme v komentároch nižšie.
